Profil Equilibré

1. Quelle composition d'instruments financiers un investisseur au profil équilibré pourrait-il envisager pour son portefeuille ?

Des actions de sociétés de construction uniquement

Une combinaison d’actions, d’obligations et d’OPCVM diversifiés

Des contrats à terme

2. Quel est l’objectif principal d’un portefeuille équilibré ?

Maximiser les gains rapidement

Obtenir un bon compromis entre risque et rendement

Garantir un rendement fixe

3. Pourquoi est-il stratégique de diversifier son portefeuille dans plusieurs secteurs d’activité ?

Pour garantir des gains élevés

Pour limiter l’impact des mauvaises performances d’un secteur sur le portefeuille global

Pour réduire les frais

4. Si vous souhaitez un potentiel de rendement élevé et que vos besoins en liquidité ne sont pas immédiats, quel type d’OPCVM privilégieriez-vous ?

OPCVM monétaires

OPCVM actions

OPCVM obligataires court terme

5. Pourquoi consulter un conseiller financier peut-il être bénéfique pour un investisseur ?

Pour obtenir des rendements élevés sans risque

Pour élaborer une stratégie d’investissement alignée avec son profil de risque et ses objectifs de placement.

Pour éviter les frais liés à l’investissement

6. Comment les fluctuations des taux d’intérêt peuvent-elles affecter les obligations ?

Elles augmentent automatiquement le rendement

Une hausse des taux peut réduire la valeur des obligations existantes, ce qui impacte le rendement global du portefeuille

Elles n’ont quasiment aucun impact sur les obligations

7. Pourquoi est-il recommandé de suivre régulièrement la performance de votre portefeuille ?

Pour réduire les frais de gestion

Pour ajuster vos placements en fonction de l’évolution du marché et de vos objectifs financiers

Pour maximiser les rendements sans risque

8. Comment la performance d’un investissement en OPCVM est-elle généralement évaluée ?

Par le montant initial investi

Par l’évolution de sa valeur liquidative

Par la durée de détention de l’OPCVM

9. Quel indicateur permet de mesurer la relation entre la valeur de l’OPCVM et la variation des taux d’intérêts ?

Le ratio d’endettement

La sensibilité

La valeur nominale

10. Qu'est-ce que le risque de marché ?

Un facteur uniquement lié aux obligations

Le risque que la valeur des investissements soit affectée par des changements économiques ou géopolitiques

Une protection contre les pertes

11. Qu’est-ce que la volatilité ?

Une mesure de la rentabilité garantie d’un actif

Une mesure de l’amplitude des variations de prix d’un actif dans le temps

Le taux d’intérêt d’un prêt