Trousse de l’investisseur

LA CHECKLIST DE L’ÉPARGNANT

Evaluez votre situation financière.
Notez vos revenus, dépenses, dettes et économies.

Définissez vos objectifs d’épargne.

Court terme : vacances, achats importants, etc.
Moyen terme : financement d’un projet,
épargne de précaution, etc.
Long terme : retraite, maison, etc.

Etablissez votre budget mensuel.
Allouez vos revenus pour les dépenses essentielles, l’épargne et l’investissement et respectez votre budget dans la mesure du possible.

Explorez les investissements potentiels.
Renseignez-vous sur les différents types d’investissements (actions, obligations, OPCVM, etc.), pour faire fructifier votre épargne.

INVESTIR DANS LE MARCHÉ DES CAPITAUX, CONSEILS PRATIQUES

Commencez tôt et misez sur le long- terme

Le temps constitue un allié précieux pour l’investissement sur le marché des capitaux. En commençant tôt, l’effort d’épargne ou d’investissement se répartit sur toute la durée de l’horizon de placement. L’investissement à long terme revêt une importance particulière sur le marché des actions.

Restez informés

Suivez les actualités économiques et financières. Lisez régulièrement les documents relatifs à vos placements. Contactez régulièrement votre conseiller pour vous assurer que l’investissement correspond toujours à votre profil d’investisseur.

Diversifiez votre portefeuille

La diversification constitue le moyen le plus efficace pour minimiser les risques. En investissant en actions, il est conseillé de répartir les investissements entre différentes entreprises et secteurs. En optant pour des OPCVM, il est préférable de diversifier les placements entre plusieurs fonds plutôt que de se concentrer sur un seul. Les pertes d’une action ou d’un fonds peuvent ainsi être compensées par les gains des autres.

Investissez régulièrement

Investir périodiquement permet d’optimiser le coût d’acquisition des titres. Les achats périodiques de titres peuvent être réalisés via le PEA (Plan d’Épargne en Actions), offrant divers avantages à explorer.

Optez pour les OPCVM pour débuter

Les OPCVM (Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) offrent des avantages tels que la diversification, la gestion par des professionnels et un large choix, en faisant un produit particulièrement adapté pour les investisseurs débutants sur le marché des capitaux.

Investir en Bourse : les 12 règles d’or

Fixez-vous des objectifs clairs.
Définissez vos objectifs financiers avant de commencer à investir.

Diversifiez vos investissements.
Répartissez vos investissements sur différents secteurs et actifs pour minimiser les risques.

Faites des recherches approfondies.
Etudiez les entreprises et le marché avant d’investir.

Privilégiez le long terme.
Adoptez une perspective à long terme pour vos investissements.

Surveillez vos investissements régulièrement.
Gardez un œil sur vos investissements et ajustez-les si nécessaire.

Ne paniquez pas en période de volatilité.
Restez calme et évitez d’agir par peur lors des fluctuations de marché.

Evitez les investissements basés sur les émotions.
Prenez des décisions basées sur des analyses et des faits et non sur les émotions.

Recherchez des conseils professionnels.
Consultez des experts pour recevoir des conseils avisés.

Soyez patients.
Ne vous attendez pas à des gains rapides, la patience est clé en bourse.

Evaluez régulièrement votre stratégie.
Révisez et ajustez votre stratégie d’investissement en fonction des performances et des objectifs.

Gérez les risques.
Evaluez régulièrement les risques associés à vos investissements.

Continuez à apprendre.
Restez informés et continuez d’apprendre sur le marché des capitaux.